- Comencemos por tu experiencia, Meritxell. ¿Podrías contarnos un poco sobre tu trayectoria profesional en el ámbito de la gestión patrimonial y cómo llegaste a Affin Capital?
Mi trayectoria profesional en la gestión patrimonial comenzó hace más de 15 años. Empecé en el ámbito financiero en roles que me permitieron entender la importancia de una gestión patrimonial integral y responsable. Trabajé en diferentes instituciones financieras, y mi llegada a Affin Capital fue un paso natural en mi carrera, ya que comparto plenamente su visión y compromiso con la integración de criterios ASG (Factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo) en las estrategias de inversión.
- ¿Qué te llevó a especializarte en la gestión patrimonial y qué es lo que más disfrutas de tu trabajo diario?
Decidí especializarme en la gestión patrimonial porque me apasiona el impacto que puede tener una buena asesoría financiera en la vida de las personas. Lo que más disfruto de mi trabajo diario es la interacción con los clientes y la satisfacción de saber que mis recomendaciones pueden ayudarles a alcanzar sus metas y sueños. Cada cliente es único, y me encanta diseñar estrategias personalizadas que realmente se ajusten a sus necesidades y objetivos.
- En Affin Capital, ¿qué filosofía de inversión guía el enfoque a la hora de gestionar el patrimonio de sus clientes?
En Affin Capital, nuestra filosofía de inversión se basa en una combinación de análisis riguroso y un compromiso con la sostenibilidad. Creemos que las inversiones deben generar valor a largo plazo no solo para nuestros clientes, sino también para la sociedad y el medio ambiente. Por eso, integramos criterios ASG en nuestras decisiones de inversión, buscando oportunidades que ofrezcan un equilibrio entre rendimiento financiero y responsabilidad social.
- En tu opinión, ¿cuáles son los principales retos y oportunidades que enfrentan los inversores en el panorama económico actual?
En el panorama económico actual, uno de los principales retos es la incertidumbre y la volatilidad del mercado, impulsadas por factores geopolíticos y cambios regulatorios. Sin embargo, también hay grandes oportunidades, especialmente en el ámbito de la sostenibilidad. Las inversiones en tecnologías limpias, energías renovables y soluciones sostenibles están ganando terreno y ofreciendo rendimientos atractivos. Los inversores que estén dispuestos a adoptar una visión a largo plazo y considerar criterios de factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo pueden encontrar oportunidades
- ¿Qué consejos le darías a las personas que están comenzando a invertir o que buscan diversificar su patrimonio?
A quienes están comenzando a invertir, les aconsejaría que empiecen por educarse sobre los fundamentos de la inversión y consideren trabajar con un asesor financiero para definir una estrategia que se alinee con sus objetivos y tolerancia al riesgo. La diversificación es clave para gestionar el riesgo, por lo que recomendaría no poner todos los huevos en la misma cesta. Además, integrar criterios ASG puede no solo mitigar riesgos sino también capturar oportunidades de crecimiento a largo plazo.
- ¿Cómo visualizas el futuro de la gestión patrimonial y qué papel crees que jugará la tecnología en este ámbito?
El futuro de la gestión patrimonial será cada vez más digital y sostenible. La tecnología jugará un papel crucial, proporcionando herramientas avanzadas para el análisis de datos, la personalización de las estrategias de inversión y la mejora de la experiencia del cliente. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático están transformando la forma en que gestionamos y analizamos las inversiones. Al mismo tiempo, la sostenibilidad seguirá siendo una prioridad, con una creciente demanda por inversiones que generen impactos positivos en la sociedad y el medio ambiente.
- ¿Tienes alguna rutina o hábito diario que consideres clave para tu éxito profesional?
Sí, tengo varios hábitos que considero esenciales para mi éxito profesional. Uno de ellos es dedicar tiempo cada mañana para revisar las noticias financieras y los movimientos del mercado. Esto me permite empezar el día con una perspectiva clara y estar preparada para cualquier eventualidad. Además, practico la meditación y el ejercicio regularmente para mantenerme centrada y enérgica, lo cual es crucial en un campo tan dinámico como la gestión patrimonial.
- ¿Cómo integras tu compromiso con la filantropía y tu participación en Rotary International en tu vida profesional?
Mi compromiso con la filantropía y mi participación en Rotary International son aspectos fundamentales de mi vida. Creo firmemente en devolver a la comunidad y en ayudar a los más necesitados. A través de Rotary, participo activamente en proyectos que contribuyen a mejorar nuestra sociedad. Esta experiencia también me inspira en mi trabajo profesional, ya que me motiva a buscar inversiones que no solo generen rendimientos financieros, sino que también tengan un impacto positivo en la comunidad. La filantropía y el trabajo en equipo en Rotary me enseñan la importancia de la empatía y el liderazgo con propósito.
- ¿Podrías compartir alguna anécdota o experiencia memorable que hayas tenido durante tu carrera?
Una experiencia memorable en mi carrera fue cuando asesoré a una pareja que había heredado un patrimonio significativo y no estaba familiarizada con la gestión de grandes sumas de dinero. Trabajamos juntos para desarrollar una estrategia de inversión que se alineara con sus objetivos personales y les proporcionara seguridad financiera a largo plazo. Ver su confianza crecer y observar cómo lograban cumplir sus sueños, como financiar la educación de sus hijos y hacer un viaje, fue increíblemente gratificante. Fue un recordatorio de cómo una buena gestión patrimonial puede transformar vidas y proporcionar paz mental.
- ¿Qué te inspira fuera del trabajo y cómo encuentras un equilibrio entre tu vida profesional y personal?
Fuera del trabajo, me inspira pasar tiempo con mi familia y amigos, y disfrutar de actividades al aire libre como el senderismo. Encuentro el equilibrio entre mi vida profesional y personal estableciendo límites claros y asegurándome de reservar tiempo para mis pasatiempos y seres queridos. Creo firmemente que un equilibrio saludable es fundamental para rendir bien en todas las áreas de la vida.
Meritxell, ha sido un placer conversar contigo y conocer tu trayectoria profesional en el ámbito de la gestión patrimonial. Tus reflexiones sobre la importancia de la inversión sostenible, la integración de criterios ASG y el papel de la tecnología en el futuro de este sector son realmente valiosas.
Para finalizar, nos gustaría invitar a los lectores a que reflexionen sobre la importancia de la gestión patrimonial responsable y sostenible. La inversión no solo se trata de generar retornos financieros, sino también de contribuir a un futuro mejor para nuestro planeta y nuestra sociedad.
Muchas gracias, Meritxell, por compartir tu tiempo y experiencia con nosotros.
